Plusieurs modules de vos prévisions financières. Des questions simples, mais précises, pour vous challenger à votre rythme, sur la cohérence globale de votre BP.
Pour chaque question, une aide contextuelle vous permet d’appréhender les notions de base, préciser les enjeux cachés, les questions sous-jacentes des financeurs… En complément dans l’outil, nous mettons à disposition des fichiers complémentaires de vulgarisation sur :
– les notions financières essentielles (compte de résultat, bilan, BFR, CAF…),
– les méthodes de valorisation,
– le financement,
– les principaux termes financiers en anglais,
– des méthodes d’analyse et de rentabilité.
En cas d’incohérence, une aide complémentaire, ciblée sur chaque question, vous indique des pistes pour améliorer la cohérence de vos prévisions.
Concrètement, une approche itérative et pédagogique
Des modules détaillés, pour une vision à 360°
Des spécificités également prises en compte pour les sociétés innovantes (JEI, CIR, production immobilisée…)
Et au final, un tableau de bord synthétique des prévisions
L’objectif est d’avoir un maximum de voyants verts, module par module.
Compte de résultat/ P&L
Le compte de résultat (ou P&L – Profit & Loss), exprimé HT (hors TVA), indique les produits et charges durant l’exercice comptable.
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Le compte de résultat (ou P&L – Profit & Loss), exprimé HT
(hors TVA), indique les produits et charges durant l’exercice
comptable. Les produits intègrent notamment le chiffre
d’affaires (CA) , la production immobilisée… Les charges
intègrent les salaires avec les charges, les charges fixes ou
variables, les dotations aux amortissements, les intérêts sur
emprunts… Au final, le résultat net (RN) sera soit positif (dans le cas d’un bénéfice) ou négatif (perte).
Les contrôles de cohérence sont effectués la plupart de ces
éléments.
Levée de fonds
Ce module regroupe les éléments de base, financiers ou extra financiers, à prendre en compte pour une levée de fonds.
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BFR et Trésorerie
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est un élément important du prévisionnel.
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Le besoin en fonds de roulement (BFR) est un élément important du prévisionnel. Sa cohérence est notamment reliée au compte de résultat, trésorerie et bilan. Nous anticipons ainsi la cohérence par rapport à l’évolution de votre activité. Pour la trésorerie, nous intégrons notamment des éléments de cohérence sur les financements (levées de fonds et/ou prêts), les comptes courants, le niveau suffisant de trésorerie…
Bilan
Le bilan représente une photographie à la date de clôture de l’exercice des biens (actif) et dettes (passif) de l’entreprise.
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Emprunt bancaire
Des cohérences sur la CAF sont effectuées afin de déterminer les montants de vos prêts bancaires. Les durées de ces prêts et les indispensables garanties sont également évoquées.
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Au-delà de la cohérence de la CAF par rapport au prêt demandé, l’impact d’une éventuelle production immobilisée est également à prendre en compte en terme de retraitement.
Charges de personnel
Ce module illustre l’évolution des personnels et les coûts associés. Le statut JEI est également abordé, permettant certaines exonérations de charges.
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Des contrôles d’évolution d’effectifs, et de la masse salariale, sont ainsi effectués en comparaison d’une levée envisagée ou du CA projeté. Plusieurs contrôles sur le statut JEI sont également évoqués.